Barometr gospodarczy (7-9 dzień każdego miesiąca)
Raport miesięczny (14-16 dzień każdego miesiąca)
Modele inwestycyjne (23-25 dzień każdego miesiąca)
Ranking funduszy (3-5 dzień każdego miesiąca)
Fundusze inwestycyjne
IKE/IKZE
Usługa Zarządzania Portfelem
W PLACÓWCE
Przyjdź i porozmawiaj o inwestowaniu w miłej atmosferze.
PRZEZ INTERNET
na naszej Platformie Funduszy
NA SPOTKANIU Z DORADCĄ
Dojedziemy we wskazane miejsce w całej Polsce.
Inwestuj przez internet w łatwy sposób (
masz do wybory ponad 1000 polskich oraz zagranicznych
funduszy inwestycyjnych
).
Skorzystaj z zaawansowanej wyszukiwarki, która w łatwy
sposób pozwala odnaleźć się w naszej ofercie
ponad 1000 polskich oraz zagranicznych funduszy
inwestycyjnych
.
Stopy zwrotu
ponad 1000 funduszy polskich i zagranicznych w jednym
miejscu
.
FAQ – produktowy
+1. Ile mogę zarobić na funduszu? (na lokacie wiem w momencie zakładania ile zarobię)
Każdy fundusz ma określoną politykę inwestycyjną. W związku z tym to, jak dużo można zarobić i jakie jest ryzyko straty środków, zależy od wyboru funduszu. Dlatego przed pojęciem każdej decyzji inwestycyjnej należy sobie odpowiedzieć na trzy podstawowe pytania:
- jak długo chcemy oszczędzać;
- jaka jest nasza odporność na okresowe wahania wartości inwestycji;
- jak dużo chcemy zarobić.
+2. Jak zostać uczestnikiem funduszu?
Aby zostać uczestnikiem funduszu, należy założyć rejestr w wybranym funduszu, na którym będą zapisywane jednostki lub tytuły uczestnictwa. Od momentu kiedy opłacimy zlecenie, stajemy się posiadaczem jednostek lub tytułu uczestnictwa, a zatem właścicielem części zainwestowanych w ramach funduszu aktywów.
+3. Jak wypłacić środki? Czy wypłacając stracę „odsetki”?
Na funduszu zarabiamy w momencie wzrostu wyceny jednostki. Kiedy zdecydujemy się na umorzenie jednostek, czyli ich sprzedaż, wówczas sprzedajemy je po aktualnej cenie. Oznacza to, że jeżeli fundusz zyskał na wartości, wówczas zarabiamy.
Przykład. Kupujemy 10 jednostek funduszu po 100 zł, co oznacza, że mamy zainwestowany 1 tys. zł. Czekamy kilka miesięcy i decydujemy się na wykorzystanie zainwestowanych środków. W tym okresie wycena jednostki wzrosła do 110 zł, czyli o 10%. My posiadamy 10 takich jednostek, czyli zarobiliśmy 100 zł (10 zł zysku na jednostce x 10). Naturalnie w przypadku funduszy polskich TFI zostanie jeszcze automatycznie pobrany podatek.
+4. Gdzie szukać informacji o aktualnej wycenie jednostek uczestnictwa?
Najbardziej aktualne i najobszerniejsze dane zamieszczone są na stronach internetowych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych. Często spotykaną usługą oferowaną przez TFI jest możliwość zamówienia wyceny interesujących nas funduszy, które możemy otrzymywać na pocztę elektroniczną lub przez sms.
+5. Co to jest opłata dystrybucyjna i ile wynosi? W jaki sposób jest pobierana ta opłata?
Opłata dystrybucyjna może być pobierana w związku ze złożeniem przez klienta zlecenia nabycia jednostek lub tytułów uczestnictwa. Zasady pobierania opłat określają Tabele Opłat Funduszy.
+6. Co to jest opłata za zarządzanie i ile wynosi? W jaki sposób jest pobierana ta opłata?
Opłata za zarządzanie jest pobierana przez TFI za zarządzanie funduszem. Jest ona wliczona w publikowaną codziennie wartość jednostki uczestnictwa. Wysokość opłaty za zarządzanie można sprawdzić w prospekcie informacyjnym funduszu i jego statucie, dostępnym w siedzibie Towarzystwa oraz na jego stronach internetowych.
+7. Czy na inwestycji w fundusze mogę stracić?
Z każdą inwestycją wiąże się ryzyko i dlatego trzeba się liczyć z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Najbezpieczniejsze są fundusze rynku pieniężnego oraz fundusze obligacji. Większe ryzyko przejściowych spadków wartości jednostek towarzyszy natomiast funduszom zrównoważonym czy akcyjnym.
+8. Co to jest jednostka uczestnictwa i jak jest ustalana jej wartość?
Jednostka uczestnictwa to prawny tytuł do udziału w aktywach funduszu inwestycyjnego otwartego i specjalistycznego otwartego (jednostki uczestnictwa reprezentują jednakowe prawa majątkowe), który nie jest papierem wartościowym i nie może być zbywany na rzecz osób trzecich (wyjątkiem jest odkupienie jednostek przez fundusz na żądanie uczestnika tego funduszu, któremu przysługują jednostki).
Cenę jednostki, czyli inaczej wartość aktywów netto przypadającą na jednostkę uczestnictwa, fundusz otwarty ustala z częstotliwością określoną w statucie, nie rzadziej jednak niż w każdym dniu, w którym zbywa lub odkupuje jednostki. Jednostki są zbywane i odkupywane po cenie wynikającej z podzielenia wartości aktywów netto funduszu przez liczbę jednostek ustaloną na podstawie rejestru uczestników funduszu w dniu wyceny.
+9. Jak długo można inwestować w fundusze?
Czas inwestowania w fundusze jest nieograniczony i zależy jedynie od przyjętej przez inwestora strategii.
+10. Czy fundusz może zbankrutować?
Wysoki poziom bezpieczeństwa funduszy wynika z konstrukcji prawnej funduszu oraz stałego nadzoru Komisji Nadzoru Finansowego. Należy zaznaczyć, że fundusz, towarzystwo oraz instytucja finansowa pełniąca funkcję depozytariusza, to odrębne osoby prawne, czego konsekwencją jest ich rozdzielność majątkowa. Dzięki takiemu rozwiązaniu, środki pozyskane przez fundusz są bezpieczne nawet w przypadku bankructwa TFI lub depozytariusza, gdyż nie wchodzą w skład masy upadłościowej tych podmiotów. Natomiast sam fundusz inwestycyjny nie może zbankrutować.
+11. Kto to jest agent transferowy?
Agent transferowy to podmiot, któremu fundusz inwestycyjny powierzył prowadzenie rejestru uczestników. Rejestr ten obejmuje m.in. dane osobowe uczestnika oraz informacje o wszystkich transakcjach: data nabycia, liczby i ceny nabycia jednostek lub tytułów uczestnictwa.
+12. Co to jest fundusz parasolowy?
Fundusz parasolowy to fundusz z wydzielonymi subfunduszami, z których każdy może realizować inną politykę inwestycyjną. Celami tworzenia funduszy z wydzielonymi subfunduszami jest optymalizacja podatkowa.
Zastrzeżenia prawne: Zasady inwestowania w poszczególne fundusze inwestycyjne bądź ich typy mogą zawierać wyjątki w odniesieniu do informacji wyżej przedstawionych. W związku z powyższym zaleca się kontakt z F-Trust iWealth S.A. bądź z jego agentem przed podjęciem konkretnej decyzji inwestycyjnej dotyczącej poszczególnych funduszy bądź ich typów.