Dla bardziej odważnych inwestorów – lubiących ryzyko i mających apetyt na większy zysk, został stworzony fundusz akcji. Ta grupa funduszy charakteryzuje się większymi wahaniami wartości, ale można się po niej spodziewać wyższej stopy zwrotu. Niestety nierozważne inwestycje w fundusze akcyjne, mogą prowadzić także do większych strat.

—

W co inwestuje fundusz akcji?

Fundusze akcji większość pozyskanych środków inwestują w akcje (najczęściej co najmniej 70%) oraz inne udziałowe papiery wartościowe, czyli de facto stają się ich współwłaścicielami.

Jak dzielimy fundusze akcji?

W ramach tej kategorii fundusze możemy dzielić na przykład pod kątem regionów, z których pochodzą wybrane firmy: fundusze akcji polskich, fundusze akcji europejskich czy te inwestujące globalnie. Innym kryterium może być charakter spółki.

Spółki typu wzrostowego, czyli te będące na początku swojej biznesowej drogi lub realizujące nowe atrakcyjne przedsięwzięcia, które mają znacząco wpłynąć na osiągane przez nie zyski. Po drugiej stronie często stawiane są spółki reprezentujące wartość, czyli te o ugruntowanej pozycji na rynku i stabilnym modelu biznesowym.

Kolejnym, często stosowanym kryterium rozróżniającym fundusze akcji, jest wielkość firm, w które inwestują, na przykład fundusz małych i średnich spółek.

Dlaczego inwestować w fundusz akcji zamiast lokować środki bezpośrednio na giełdzie?

Fundusz akcji posiada tę przewagę nad samodzielnym inwestowaniem w akcje spółek, że dywersyfikuje naszą inwestycję – w jednym funduszu może być dużo papierów wartościowych różnych spółek. W przypadku obniżenia wyceny jednej, nie odczujemy tej straty tak mocno, bo inne mogą wypracować zysk. Nad inwestycjami każdego funduszu czuwa zarządzający. Jego zadaniem jest selekcjonowanie spółek do portfela z ogółu dostępnych w danej branży, regionie lub kategorii. Praca zarządzającego gwarantuje rzetelne i profesjonalne analizy rynku przed ulokowaniem środków – w ten sposób ograniczamy ryzyko inwestycyjne.

Kiedy inwestować w fundusze akcji?

Ze względu na różnorodność funduszy akcji, należy świadomie wybrać ich rodzaj i dopasować do własnego apetytu na ryzyko. W tym przypadku ryzyko poniesienia straty jest znacznie większe niż w przypadku funduszy pieniężnych, ale też zysk może być znacznie wyższy.

Fundusz akcji powinien stanowić znaczny udział portfela inwestycyjnego podczas fazy ożywienia gospodarczego – gdy gospodarka zaczyna podnosić się z dołka, a wyceny spółek są atrakcyjne względem swoich historycznych wyników.

Inwestowanie w fundusz akcji – przykład

Ania ma 23 lata. Chce sobie kupić samochód po ukończeniu 30 roku życia. Zaczęła odkładanie pieniędzy już wcześniej, aby systematycznie uzbierać potrzebną kwotę. Po odłożeniu części sumy, zaczęła się zastanawiać nad zainwestowaniem pieniędzy.

Pierwszym pomysłem była lokata bankowa, która gwarantowała niski ale stabilny zysk. Po analizie różnych dostępnych możliwości, dziewczyna zdecydowała się na zdywersyfikowanie swojej inwestycji i bardziej ryzykowny wariant, aby dać sobie możliwość powiększenia kapitału.

Ania 80% zainwestowała w fundusz akcyjne, które wiążą się z wyższym ryzykiem, ale mogą dać też większy zysk. Nawet gdyby zdarzyła się jakaś korekta na rynku, długi horyzont da szansę na odrobienie strat. Z kolei świadomość, że pieniądze będą potrzebne dopiero za 7 lat, nie przymusi do umorzenia inwestycji po niekorzystnym kursie.

Dodatkowo dziewczyna zdecydowała, że stopniowo będzie zmniejszała udział funduszy akcyjnych w portfelu, aby w miarę zbliżania się momentu zakupu samochodu, ograniczać ryzyko inwestycyjne.

Przygotowaliśmy dla Ciebie małą “ściągawkę” na temat funduszu akcji!