Fundusze papierów dłużnych – czym są i jak je zakupić?

W świecie inwestycji istnieje wiele różnych instrumentów finansowych. Jednym z nich są jednostki uczestnictwa w funduszach papierów dłużnych, stanowiące istotny element rynku kapitałowego. Zrozumienie, jak działa ten rodzaj inwestycji oraz jak go nabyć, może pomóc inwestorom w osiągnięciu określonych celów finansowych przy równoczesnym zminimalizowaniu ryzyka inwestycyjnego. Zatem czym są fundusze papierów dłużnych oraz jak można je nabyć? Więcej w artykule.

Fundusze papierów dłużnych – co to jest?

Fundusze papierów dłużnych, znane również jako fundusze obligacji, to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który inwestuje w różnego rodzaju obligacje lub papiery dłużne. Obligacje lub papiery dłużne mogą być z kolei emitowane zarówno przez rządy, korporacje jak i inne instytucje finansowe. Wspomniane obligacje są formą długu, w której inwestor “pożycza” środki emitentowi (może być nim np. Skarb Państwa) w zamian za obietnicę spłaty kapitału wraz z odsetkami w określonym terminie.

Przeczytaj również: Fundusze inwestycyjne – jak to działa?

Dłużne papiery wartościowe

To instrumenty finansowe, które symbolizują zobowiązania emitenta do wypłaty określonych kwot pieniężnych. Powinien on, uczynić to we wskazanych terminach, wraz z naliczonymi odsetkami, które mogą być wyrażone zarówno w walucie krajowej, jak i obcej. W tym przypadku kluczowym elementem jest wierzytelność (to ona stanowi podstawowe prawo majątkowe inkorporowane w dłużnych papierach wartościowych), którą posiada właściciel papieru wobec emitenta.

Dłużne papiery wartościowe są wydawane zazwyczaj w celu pozyskania kapitału na określone cele i mogą przyjmować różne formy w zależności np. od potrzeb emitenta. Zaliczamy do nich m.in.

• czeki
• weksle
• obligacje
• bony handlowe
• bony handlowe
• listy zastawne

Fundusze papierów dłużnych – dlaczego warto?

• dywersyfikacja ryzyka: fundusze papierów dłużnych inwestują w różne rodzaje obligacji, co pomaga rozproszyć ryzyko inwestycyjne. To oznacza, że ​​jeśli jedna obligacja w portfelu nie przynosi oczekiwanych zysków, zawsze mogą uczynić to inne.
• niższe ryzyko niż w przypadku akcji: obligacje są zazwyczaj mniej ryzykowne od akcji, co sprawia, że ​​fundusze papierów dłużnych są atrakcyjną opcją dla inwestorów o umiarkowanej lub niskiej tolerancji ryzyka.
• dywersyfikacja portfela: składniki o niższym ryzyku takie jak fundusze obligacyjne, mogą istotnie ograniczyć ryzyko całego portfela inwestycyjnego lub umożliwić skumulowanie środków w oczekiwaniu na okazje rynkowe.

Przeczytaj również: Inwestycje krótkoterminowe a długoterminowe – jak i w co inwestować pieniądze?

Fundusze dłużne – kiedy opłaca się w nie inwestować?

Fundusze dłużne, zarówno skarbowe, jak i korporacyjne, stają się atrakcyjnym wyborem, szczególnie w sytuacji obniżania się stóp procentowych, spowolnienienia wzrostu PKB oraz ustabilizowania wskaźników inflacyjnych. Wynika to z faktu, że wartość obligacji podlega zmianom w zależności od zmian stóp procentowych. W praktyce oznacza to, że im dłuższy okres do wykupu ma dana obligacja, tym bardziej widoczne mogą być skoki cen papierów wartościowych. Innymi słowy, długoterminowe obligacje mają potencjał na większe zyski w miarę spadku stóp procentowych.

Zobacz także:

• Fundusze inwestycyjne – jak to działa? [INFOGRAFIKA]
• Czym jest portfel inwestycyjny?
• Kiedy warto dywersyfikować portfel inwestycyjny?
• Inwestowanie na giełdzie – jak kupić akcje?
• Fundusze inwestycyjne – jak to działa? [INFOGRAFIKA]