Hedging to pojęcie, które często pojawia się w kontekście zarządzania ryzykiem finansowym. Chociaż termin ten może wydawać się skomplikowany, jest to po prostu strategia stosowana przez wielu inwestorów i spółki, w celu ochrony swoich inwestycji przed niekorzystnymi ruchami na rynku. Zrozumienie mechanizmów i korzyści wynikających z hedgingu może być kluczowe dla skutecznego zarządzania portfelem inwestycyjnym.

Hedging – co to jest?

Hedging to strategia zarządzania ryzykiem mająca na celu zminimalizowanie potencjalnych strat finansowych związanych z niekorzystnymi zmianami cen instrumentów finansowych. Polega na inwestycjach, które mają na celu zrównoważenie wpływu niekorzystnych zmian cenowych na pierwotną inwestycję. Stosowana jest w różnych sektorach rynku – od towarów i surowców, po waluty i instrumenty finansowe. Dzięki hedgingowi inwestorzy mogą chronić swoje aktywa, nie rezygnując z możliwości realizacji zysków.

Przeczytaj również: Co to jest ETF (Exchange Traded Fund)?

Jak działa hedging?

Hedging działa poprzez otwieranie pozycji przeciwnych do głównych inwestycji. Jeśli inwestor posiada akcje, które mogą stracić na wartości, może kupić opcje sprzedaży na te akcje. W przypadku spadku wartości akcji, zyski z opcji sprzedaży mogą zrekompensować straty. Inne mechanizmy obejmują kontrakty terminowe i swapowe, które mogą być używane do zabezpieczania przed ryzykiem zmian cen surowców, stóp procentowych czy kursów walutowych.

Rodzaje hedgingu

Hedging przyjmuje różne formy, zależnie od celów i potrzeb inwestora lub firmy. Oto trzy wybrane rodzaje hedgingu:

1. 1.Hedging naturalny – minimalizowanie ryzyka finansowego bez instrumentów finansowych, np. przez dywersyfikację przychodów lub kosztów w różnych walutach.
2. 2.Hedging na rynku surowców – zabezpieczenie przed zmianami cen surowców, jak ropa czy metale, za pomocą kontraktów terminowych i opcji.
3. 3.Hedging walutowy – ochrona przed ryzykiem kursowym poprzez kontrakty terminowe, opcje walutowe i swapy walutowe.

Przeczytaj również: Czy możliwe są inwestycje bez ryzyka? – Jak bezpiecznie inwestować?

Hedging – strategia którą warto znać

Hedging, choć może wydawać się skomplikowany, jest nieocenionym narzędziem w zarządzaniu ryzykiem finansowym. Pozwala minimalizować straty, zapewnia stabilność i daje elastyczność w reagowaniu na zmieniające się warunki rynkowe. Mimo kosztów i potencjalnych ograniczeń zysków, odpowiednio zastosowane strategie hedgingowe mogą przynieść długoterminowe korzyści zarówno dla inwestorów indywidualnych, jak i spółki. Z tego względu warto rozważyć wdrożenie hedgingu w swoje strategie inwestycyjne, konsultując się przy tym z doświadczonymi doradcami inwestycyjnymi.

Zobacz także:

• Czym jest portfel inwestycyjny?
• Kiedy warto dywersyfikować portfel inwestycyjny?
• Co to jest inflacja?
• Platforma Funduszy F-Trust iWealth

Nota prawna 

Informacje dotyczące treści

F-Trust SA informuje, że wszelkie materiały zawarte powyżej stanowią własność F-Trust SA i mają wyłącznie charakter informacyjny oraz reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa. Przedmiotowe materiały nie stanowią także porady inwestycyjnej, ani jakiejkolwiek innej formy zalecenia inwestycyjnego dotyczącego danego instrumentu finansowego, a także jakiejkolwiek innej porady, w szczególności prawnej bądź podatkowej.

Informacje dotyczące ryzyka

F-Trust S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów funduszu.