Szczegóły na temat IKE i IKZE

• możliwość uniknięcia opodatkowania zysków tzw. podatkiem Belki, który musielibyśmy zapłacić inwestując pieniądze poza IKE (pod warunkiem, że pieniądze zostaną przez nas wypłacone po osiągnięciu wieku emerytalnego). W ten sposób mamy gwarancję otrzymania 100% uzyskanych zysków.
• przy wypłacie środków w wieku emerytalnym nie zapłacimy również podatku dochodowego.

• możliwość uniknięcia opodatkowania zysków tzw. podatkiem Belki, który musielibyśmy zapłacić inwestując pieniądze poza IKZE (pod warunkiem, że pieniądze zostaną przez nas wypłacone po osiągnięciu wieku emerytalnego). W ten sposób mamy gwarancję otrzymania 100% uzyskanych zysków.
• prowadzenie konta pomniejsza płacony podatek dochodowy, gdyż wszystkie wpłaty do IKZE dokonane w danym roku kalendarzowym można potraktować jako ulgę od podatku rozliczanego z fiskusem, czyli w ciągu jednego roku od wpłaty mamy realne korzyści finansowe.

• zgromadzone środki na koncie IKE mogą być dziedziczone i nie podlegają podatkowi od spadków i darowizn,
• zgromadzony kapitał na koncie IKE ma charakter prywatny, dlatego nie może być naruszony przez przepisy reform dotyczących OFE bądź ZUS.

• zgromadzone środki na koncie IKZE mogą być dziedziczone i nie podlegają podatkowi od spadków i darowizn,
• zgromadzony kapitał na koncie IKZE ma charakter prywatny, dlatego nie może być naruszony przez przepisy reform dotyczących OFE bądź ZUS.

• wpłat do IKE można dokonywać z dowolną częstotliwością i o dowolnej wysokości w ramach rocznego limitu,
• można samodzielnie zdecydować, w jakie fundusze są inwestowane zgromadzone środki i dowolnie przemieszczać środki między nimi bez żadnych opłat, bądź skorzystać z gotowych portfeli modelowych. Jeśli nie wiesz jakie fundusze wybrać, nasz doradca, może Ci w tym bezpłatnie pomóc,
• możliwość wycofania środków w dowolnym momencie.

• wpłat do IKZE można dokonywać z dowolną częstotliwością i o dowolnej wysokości w ramach rocznego limitu,
• można samodzielnie zdecydować, w jakie fundusze są inwestowane zgromadzone środki i dowolnie przemieszczać środki między nimi bez żadnych opłat, bądź skorzystać z gotowych portfeli modelowych. Jeśli nie wiesz jakie fundusze wybrać, nasz doradca może Ci w tym bezpłatnie pomóc,
• możliwość wycofania środków w dowolnym momencie.

Każdy, kto ukończył 16 lat.

Każdy, kto ukończył 16 lat.

Roczny limit wpłat w 2024 roku: 23 472 zł.

Roczny limit określa maksymalną kwotę, którą możemy pokryć dokonując wpłat na konto IKE w danym roku kalendarzowym.

Roczny limit wpłat w 2024 r.:

dla osób fizycznych w 2024 r. wynosi 9388,80 zł, a dla osób prowadzących działalność pozarolniczą 14 083,20 zł.