Jak inwestować w fundusze inwestycyjne od 5000 zł (modele) – kwiecień 2018

KOMENTARZ OGÓLNY – KWIECIEŃ 2018

Zgodnie ze wskazaniem naszego Barometru, jako punkt wyjścia przyjmujemy początek fazy spowolnienia gospodarczego. Dane makroekonomiczne są w dalszym ciągu pozytywne, lecz ich dynamika zwalnia. Jedną z grup wskaźników, które w dalszym ciągu osiągają rekordowe wskazania są te dotyczące nastrojów konsumenckich i w sumie taki obraz pasuje do układanki, bo to właśnie zwykli obywatele jako ostatni zorientują się o pogorszeniu się perspektyw gospodarczych.

Podobnie dzieje się wśród inwestorów, których na szczytach giełdowych przybywa na rynek najwięcej. Najbardziej skutecznym wskaźnikiem wyprzedzającym realną gospodarkę są rynki akcyjne i dłużne. Tegoroczne spadki mogą być zarówno zapowiedzią zbliżającego się szczytu koniunktury, jak i reakcją na oczekiwaną wyższą premię za podejmowane ryzyko. Powodów (czy też tweetów), dla których powiększa się ryzyko, nie brakuje. Zatem z dużą dozą ostrożności przystępujemy do weryfikacji składu naszych portfeli modelowych.

KOMENTARZE DO NASZYCH MODELI

Model PL TFI Akcyjny:

Komentarz:
Wycofujemy pozycję opartą o polskie akcje, a w to miejsce wrzucamy fundusz surowcowy, by nieco zdywersyfikować portfel na trudniejsze czasy. Głównym kierunkiem pozostają fundusze oparte o spółki z kategorii nowych technologii.

Aby zobaczyć szczegółowy skład portfela (jego strukturę oraz skład) musisz zalogować się na naszej bezpłatnej Platformie Funduszy.

Model PL TFI Defensywny:

Komentarz:
Kolejną wpłatę lokujemy do funduszu, który dołączyliśmy do portfela w ostatnim miesiącu. Wyniki i niska zmienność są bardzo dobrym poziomie.

Aby zobaczyć szczegółowy skład portfela (jego strukturę oraz skład) musisz zalogować się na naszej bezpłatnej Platformie Funduszy.

Andrzej Miszczuk, Główny Strateg F-Trust; Jędrzej Janiak, Analityk

Nota prawna Materiał ma charakter edukacyjny, informacyjny i reklamowy oraz nie może być podstawą samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Dobór produktów inwestycyjnych jest przykładowy. Wszystkie wyniki inwestycyjne przedstawione w ramach niniejszego materiału w chwili jego publikacji mają charakter historyczny i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Wymagane prawem informacje, w tym informacje dotyczące opłat manipulacyjnych oraz innych obciążeń, są zawarte w prospektach informacyjnych poszczególnych funduszy dostępnych w odpowiednich towarzystwach lub u dystrybutora.
Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, ani zaproszenia do zawarcia transakcji na instrumentach finansowych w nim przedstawionych. Nie stanowi także usługi doradztwa inwestycyjnego, ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 r., nr 206, poz. 1715).
Materiał nie jest kierowany do odbiorców będących konsumentami w rozumieniu art. 22[1] Kodeksu cywilnego.
Dysponentem wszelkich autorskich praw majątkowych do materiału jest F-Trust S.A. Powielanie lub publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody F-Trust S.A. jest zabronione.
F-Trust S.A. zapewnia, że dołożył wszelkich starań aby zamieszczone w materiałach informacje były przedstawione rzetelnie i były oparte na kompetentnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. F-Trust S.A. nie podnosi odpowiedzialności za błędy lub braki zaistniałe z powodów technicznych, w tym w wyniku modyfikacji w drodze teletransmisji treści zamieszczonych w niniejszym materiale.
Wyniki inwestycyjne poszczególnych funduszy prezentowane są w zakładce „Notowania” oraz na stronach internetowych poszczególnych funduszy.
F-Trust S.A. informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji w fundusze, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w odpowiednim dla danego funduszu prospekcie informacyjnym oraz kluczowych informacjach dla inwestorów.